Ekspertyzy i usługi doradcze
Kompleksowe wsparcie dla operatorów kasyn online, bukmacherów i platform hazardowych w Polsce i Europie
Licencjonowanie i rejestracja
Kompleksowe wsparcie w procesie uzyskiwania licencji hazardowych w Polsce oraz w innych jurysdykcjach europejskich (Malta, Curacao, Gibraltar, UK). Przeprowadzam klienta przez cały proces - od audytu wstępnego, przez przygotowanie dokumentacji, aż po finalne zatwierdzenie przez regulatora.
Zakres usługi
Jurysdykcje
Polska (Ministerstwo Finansów), Malta (MGA), Curacao, Gibraltar, UK (UKGC), Rumunia, Czechy
Typ licencji
Kasyno online, zakłady bukmacherskie, poker online, loterie, gry społecznościowe
Czas realizacji
3-9 miesięcy (w zależności od jurysdykcji i gotowości platformy)
Wskaźnik sukcesu
98% pozytywnych decyzji dla przygotowanych wniosków
Co obejmuje audyt?
Audyty compliance i certyfikacje
Przeprowadzam szczegółowe audyty zgodności platform hazardowych z obowiązującymi przepisami prawa. Sprawdzam wszystkie kluczowe obszary: od weryfikacji tożsamości graczy, przez narzędzia odpowiedzialnej gry, po procedury AML/CFT i ochronę danych osobowych.
Współpracuję z akredytowanymi laboratoriami testującymi (GLI, iTech Labs, eCOGRA), aby zapewnić certyfikację systemów RNG i weryfikację RTP. Moje raporty są akceptowane przez regulatorów w całej Europie.
Dlaczego regularny audyt jest istotny?
- •Uniknięcie kar finansowych i zawieszenia licencji
- •Zwiększenie zaufania graczy i reputacji marki
- •Wyprzedzające wykrycie luk w systemach compliance
- •Gotowość na inspekcje ze strony regulatorów
Strategia i rozwój biznesu
Pomagam operatorom w opracowaniu skutecznych strategii wejścia na nowe rynki oraz optymalizacji działalności na rynkach istniejących. Analizuję konkurencję, identyfikuję nisze rynkowe i rekomenduje najlepsze praktyki operacyjne.
Analiza rynku i konkurencji
Szczegółowy przegląd lokalnego rynku, identyfikacja konkurentów, analiza ich oferty i pozycjonowania
Optymalizacja oferty produktowej
Dobór optymalnego portfolio gier, projektowanie programów bonusowych, strategia retencji graczy
Modele biznesowe i monetyzacja
Projektowanie modeli przychodowych, analiza player lifetime value, optymalizacja kosztów akwizycji
Przykładowe projekty
Start-up wchodzący na rynek polski
Opracowanie kompleksowej strategii market entry dla międzynarodowego operatora kasyna online
Restrukturyzacja istniejącego operatora
Optymalizacja oferty produktowej i procesów operacyjnych dla polskiego bukmachera
Ekspansja międzynarodowa
Strategia wejścia na 4 nowe rynki europejskie dla operatora z Polski
Kluczowe obszary AML/KYC
1.Weryfikacja tożsamości klientów (KYC)
Procedury onboardingu, weryfikacja dokumentów, monitoring enhanced due diligence
2.Monitoring transakcji
Systemy wykrywania podejrzanych wzorców, reguły alertów, analiza nietypowych operacji
3.Raportowanie do GIIF
Przygotowanie i składanie zawiadomień do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
4.Szkolenia zespołu
Regularne szkolenia dla pracowników w zakresie identyfikacji ryzyka AML/CFT
Zarządzanie ryzykiem i AML/KYC
Wdrażam kompleksowe systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT) zgodne z polskimi przepisami oraz dyrektywami UE (5AMLD, 6AMLD). Zapewniam spełnienie wymogów Know Your Customer i Customer Due Diligence.
Współpracuję z operatorami przy tworzeniu procedur, wdrażaniu systemów monitoringu transakcji oraz szkoleniu personelu. Pomagam w przygotowaniu dokumentacji wymaganej przez GIIF (Generalny Inspektor Informacji Finansowej).
Certyfikat CAMS
Posiadam międzynarodowy certyfikat CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist), który potwierdza moją wiedzę w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w instytucjach finansowych i platformach płatniczych.
Due diligence i audyty M&A
Przeprowadzam szczegółową analizę due diligence dla inwestorów planujących przejęcia lub fuzje z operatorami hazardowymi. Oceniam ryzyko prawne, operacyjne i finansowe związane z transakcją.
Analiza compliance i regulacyjna
Przegląd statusu licencji, historii relacji z regulatorem, audytów i kar
Audyt techniczny platformy
Ocena systemów IT, bezpieczeństwa danych, infrastruktury płatniczej
Analiza operacyjna
Przegląd procesów, struktury organizacyjnej, kluczowych kontraktów
Identyfikacja ryzyk i red flags
Wykrycie potencjalnych problemów compliance, finansowych lub prawnych
⚠️ Przykładowe ryzyka wykrywane w DD
- • Nierozwiązane spory z regulatorem lub graczami
- • Luki w systemach AML/KYC narażające na sankcje
- • Nieprawidłowości w certyfikacji gier lub RTP
- • Problematyczne umowy z dostawcami oprogramowania
- • Nieujawnione zobowiązania lub spory sądowe
Proces due diligence
Kick-off i data room
Ustalenie zakresu DD, żądanie dokumentacji, setup wirtualnej data room
Czas: 1-2 tygodnieSzczegółowa analiza
Przegląd dokumentacji, wywiady z management, analiza danych operacyjnych
Czas: 3-6 tygodniRaport i rekomendacje
Przygotowanie raportu DD z oceną ryzyk i rekomendacjami dla transakcji
Czas: 1-2 tygodnieFollow-up i wsparcie post-transakcyjne
Dodatkowe wyjaśnienia, negocjacje warunków, pomoc w integracji
Czas: zależny od potrzebPrzeprowadziłem due diligence dla transakcji M&A o łącznej wartości ponad 200 mln EUR
Dodatkowe usługi specjalistyczne
Szkolenia i warsztaty
Szkolenia dla zespołów compliance z zakresu regulacji hazardowych, AML/KYC, odpowiedzialnej gry
Reprezentacja przed regulatorem
Wsparcie w sporach z regulatorem, odwołania od decyzji, reprezentacja podczas inspekcji
Polityki i procedury
Opracowanie dokumentacji compliance: polityka AML, procedury KYC, zasady RG, polityka prywatności
Testowanie oprogramowania
Koordynacja testów RNG, weryfikacja RTP, audyty certyfikacyjne z GLI/iTech Labs
Odpowiedzialna gra (RG)
Wdrażanie narzędzi RG, programy edukacyjne, współpraca z organizacjami pomocy uzależnionym
Ekspertyzy prawne
Opinie prawne w sprawach hazardowych, analiza zmian legislacyjnych, konsultacje w sporach
Nie znalazłeś tego czego szukasz?
Skontaktuj się ze mną, aby omówić Twoje indywidualne potrzeby. Oferuję elastyczne podejście dostosowane do specyfiki Twojego biznesu.